Swap forex- Phí qua đêm trong forex

Swap hay phí qua đêm là lãi suất mà nhà giao dịch được nhận  hoặc phải trả khi giữ lệnh qua đêm. Swap chỉ trở thành chi phí giao dịch khi nhà giao dịch giữ lệnh qua đêm và lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra.

Nếu kết thúc vị thế trong ngày (trước thời gian tính swap) thì các bạn không phải trả phí swap,  hoặc nếu lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì các bạn sẽ nhận được phí swap thay vì phải trả cho sàn.

Mối quan hệ giữa swap và lãi suất tiền tệ?

Mỗi quốc gia có một chính sách lãi suất khác nhau. Sự biến động của lãi suất ảnh hưởng đến phí qua đêm, khi một ngân hàng trung ương tăng lãi suất đồng nghĩa các broker phải tính toán lại phí này để phù hợp với hệ thống liên ngân hàng. Chênh lệch lãi suất của đồng tiền ở các quốc gia chính là cơ sở hình thành nên phí qua đêm swap.

ĐỌC THÊM: Bài 14: Trend line là gì? Cách sử dụng Trend line trong forex

Ví dụ: khi bạn mua USD/JPY có nghĩa là bán JPY và mua USD vì lãi suất USD đang dương còn lãi suất JPY đang âm nên bạn được hưởng thêm phí phát sinh dựa trên lãi suất của FED.  Các broker là cầu nối giữa trader và hệ thống liên thị trường nên phí swap này sẽ phụ thuộc vào các ngân hàng trung ương.

Các cuộc họp về lãi suất thường được quan tâm bởi vì nếu có biến động lãi suất sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến phí qua đêm từ đó làm ảnh hưởng đến vị thế vào lệnh của thị trường. Quyết định tăng giảm lãi suất sẽ buộc các thể chế tài chính phải tính toán lại vị thế hiện tại của giao dịch để có thể kiếm lợi nhuận từ phí hoặc giảm bớt khối lượng để hạn chế tổn thất. 

Công thức tính phí Swap

Mỗi sàn forex có quy định thời gian tính phí swap khác nhau, có sàn sẽ áp dụng tính phí swap từ 22:00, 22:30, 23:00 hoặc 23:30… theo giờ trên phần mềm giao dịch. Hầu hết các broker hiện nay đều cung cấp tài khoản miễn phí swap cho người Hồi giáo (tài khoản Islamic), cho dù họ có giữ lệnh lâu đến đâu.

Swap= (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10 

(Pip value là 10 vì 1 lot thì 1 pips = 10 USD)

Ví dụ tính phí Swap khi long AUD/USD qua 1 đêm

Swap= (10x-2.88×1)/10 = -2.88 USD/1 lot.

Tuy nhiên, khi các bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap cho bạn và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy. Giá trị dương là swap được nhận vào tài khoản, giá trị âm là khoản swap phải trả cho sàn.

Chiến lược giao dịch Swap để tăng lợi nhuận

• Một tỷ lệ swap dương, các bạn sẽ nhận được phí qua đêm
• Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần

Để thực hiện được chiến lược này bạn chọn các cặp forex có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương, vì có rất nhiều cặp forex có tỷ lệ swap âm ở cả 2 vị thế. Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap

Lưu ý  tổng phí qua đêm cho 1 sản phẩm sẽ luôn âm. Broker khác nhau sẽ có chênh lệch phí khác nhau vì mỗi broker sử dụng một cổng vào hệ thống liên ngân hàng khác nhau. Một số Broker cố tình tăng phí qua đêm đối với các cặp tiền tệ chéo với mục đích thu lợi  khiến nhiều nhà đầu tư bị mất tiền nhiều khi phải giữ lệnh qua đêm. Đôi khi các Broker lỗi về phí swap và bị trader khai thác kiếm lợi. Khi sử dụng broker nào, trader cần đọc thật kĩ các quy chế và phí qua đêm của từng cặp nhằm tránh các sự cố đáng tiếc.